Помощь при блокировке счёта по 115-ФЗ и 161-ФЗ

С какими ситуациями работаем

Банк запросил документы по 115-ФЗ

Банк просит:

• объяснить происхождение денежных средств;
• подтвердить экономический смысл операций;
• предоставить договоры, счета, акты или УПД;
• представить налоговые документы;
• пояснить операции с контрагентами;
• предоставить документы по отдельным платежам.

Поможем разобраться в запросе, определить необходимые подтверждения и подготовить последовательные пояснения для банка.

Стоимость подготовки ответа — от 15 000 ₽.

ООО или ИП столкнулись с ограничениями по 115-ФЗ

Если банк:

• отказал в проведении операции;
• ограничил дистанционное банковское обслуживание;
• запросил дополнительный комплект документов;
• поставил под сомнение хозяйственные операции;
• предложил прекратить банковское обслуживание,

сначала необходимо установить точное основание действий банка.

Мы анализируем операции, банковские сообщения и подтверждающие документы и только после этого формируем позицию.

Комплексная работа по одному банку — от 30 000 ₽.

Ограничили карту или онлайн-банк по 161-ФЗ

Такие ограничения могут быть связаны с антифрод-системами банков и сведениями, содержащимися в базе Банка России.

Типичные ситуации:

• перестали работать переводы;
• ограничено использование банковской карты;
• отключён или ограничен онлайн-банк;
• аналогичные ограничения появились сразу в нескольких банках;
• банк сообщил о сведениях в базе Банка России.

Определим основание ограничения, изучим имеющиеся документы и подготовим применимое обращение.

Для физических лиц — от 20 000 ₽.

Высокий риск ЗСК / «красная зона»

Платформа «Знай своего клиента» относится к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.

Если организация или ИП получили высокий уровень риска, сначала необходимо установить:

• кем присвоен высокий уровень риска;
• применил ли обслуживающий банк ограничения;
• какое решение необходимо пересматривать;
• куда именно следует обращаться.

В зависимости от ситуации порядок действий может различаться.

Первичная оценка ситуации по ЗСК — бесплатно.

Стоимость дальнейшей работы определяется после анализа обстоятельств.

Не знаете, 115-ФЗ это или 161-ФЗ?

Это нормально.

Вам не нужно самостоятельно определять закон и юридическое основание.

Напишите, например:

«Сбербанк перестал проводить переводы и написал, что есть ограничения со стороны Банка России».

или:

«Т-Банк запросил договоры с контрагентами, налоговую отчётность и объяснение операций за последние три месяца».

или:

«Банк сообщил нашей компании о высоком уровне риска».

Мы сначала определим, что фактически произошло, и только после этого предложим дальнейший порядок действий.

Как проходит работа

1. Вы коротко описываете ситуацию

На первоначальном этапе достаточно сообщить:

• кто вы — физлицо, ИП или организация;
• какой банк;
• что произошло;
• когда;
• установлен ли срок для ответа;
• отправляли ли вы уже что-либо банку.

Это занимает несколько минут.

2. Мы задаём только необходимые вопросы

После первичного анализа не отправляем вам огромную универсальную анкету.

Обычно требуется 3–7 конкретных уточнений, относящихся именно к вашей ситуации.

Например:

• что дословно написал банк;
• какие операции он указал;
• что вы уже направляли;
• какие документы сохранились;
• каков реальный экономический смысл конкретной операции.

3. Формируем персональный список документов

Не просим присылать «всё, что есть».

По каждому необходимому документу должно быть понятно:

что он подтверждает и зачем он нужен для позиции по делу.

Если какого-либо документа нет — это нужно прямо сообщить. Создавать фиктивные документы или придумывать обстоятельства мы не предлагаем.

4. Анализируем ситуацию

До подготовки ответа проверяем:

• что именно ограничил банк;
• когда это произошло;
• какие операции вызвали вопросы;
• что конкретно требует банк;
• какие пояснения уже были предоставлены;
• каков реальный экономический смысл операций;
• соответствуют ли суммы и даты документам;
• нет ли противоречий;
• какие вопросы может задать финансовый мониторинг банка.

5. Подготавливаем комплект

В зависимости от услуги вы получаете:

• письменный разбор ситуации;
• готовое пояснение или обращение;
• файл Word;
• итоговый PDF;
• перечень приложений;
• инструкцию, что и куда направить.

Документы в банк подписывает и отправляет сам клиент.

Нам не нужны пароли от интернет-банка, СМС-коды, PIN-коды, CVV/CVC или ключи электронной подписи.

6. Анализируем первый ответ банка

Если в выбранный пакет включено сопровождение, после подачи документов вы передаёте нам ответ банка.

Мы определяем:

• решён ли вопрос;
• нужны ли дополнительные документы;
• что именно банк считает неподтверждённым;
• применима ли следующая процедура пересмотра решения.

Не существует правила «банк отказал — сразу пишем одинаковую жалобу в Банк России». Дальнейшее действие зависит от юридического основания конкретного ограничения.

Стоимость

Первичная оценка обращения

Бесплатно

По короткому описанию определяем, относится ли ситуация к нашей работе и какой этап нужен дальше.

Подробный письменный анализ

от 5 000 ₽

Подходит, если сначала нужно разобраться в документах и понять перспективный порядок действий.

Если после анализа вы заказываете основной пакет по этому же делу, стоимость анализа засчитывается в стоимость основного этапа.

Ответ на запрос финансового мониторинга

от 15 000 ₽

Анализ запроса, операций и документов + подготовка пояснений и перечня приложений.

Физическое лицо / 161-ФЗ

от 20 000 ₽

Анализ основания ограничения и подготовка соответствующего обращения.

ООО или ИП / 115-ФЗ

от 30 000 ₽

Комплексный анализ одного дела по одному банку с подготовкой документов.

ЗСК / высокий уровень риска

Стоимость после первичной оценки

Сначала необходимо определить применимую процедуру.

Срочный разбор

Возможен по предварительному согласованию, если физически есть возможность принять дело в срочную работу.

Стоимость и срок согласовываются до оплаты.

Что входит в комплексное сопровождение

Если сопровождение предусмотрено выбранной услугой, в него могут входить:

• анализ исходных документов;
• анализ операций;
• выявление рисков и противоречий;
• перечень недостающих материалов;
• подготовка основного обращения;
• перечень приложений;
• инструкция по подаче;
• анализ дополнительных сообщений банка по той же проверке;
• анализ первого итогового решения банка.

Стандартное сопровождение относится к:

одному клиенту + одному банку + одной проверке.

Новый банк или новая самостоятельная проверка оцениваются отдельно.

Что мы не обещаем

Мы не обещаем:

• «100% разблокировку»;
• гарантированное решение банка;
• гарантированное исключение сведений из базы Банка России;
• результат за заранее обещанное количество часов независимо от обстоятельств.

Решение принимает банк, Банк России или иной уполномоченный орган.

Наша задача — установить факты, проверить документы и подготовить максимально обоснованную позицию без выдуманных обстоятельств и фиктивных документов.

Почему важно сначала разобраться, а потом отвечать банку

Неудачно подготовленные пояснения могут создать дополнительные вопросы.

Например:

• суммы в пояснении расходятся с выпиской;
• дата договора не соответствует операции;
• клиент описывает одну причину платежа, а назначение говорит о другой;
• первоначальный ответ банку противоречит новому;
• представлен большой объём документов, но не объяснено, что именно они подтверждают.

Поэтому сначала анализируется доказательная база, и только после этого готовится окончательный документ.

Частые вопросы

Нужно ли сразу присылать все документы?

Нет.

Сначала коротко опишите ситуацию.

После этого будет сформирован персональный список необходимых материалов.

Я не знаю, по какому закону банк ввёл ограничение

Это не проблема.

Не нужно самостоятельно определять, 115-ФЗ это, 161-ФЗ, ЗСК или другое основание.

Для начала достаточно точного сообщения банка и описания того, что перестало работать.

Можно ли сначала просто проконсультироваться?

Первичная квалификация обращения бесплатна.

Если для ответа необходимо детально изучить банковские выписки, договоры и другие документы, предлагается отдельный платный анализ.

Вы гарантируете снятие ограничения?

Нет.

Никто, кроме самого банка, Банка России или другого компетентного органа, не может гарантировать соответствующее решение.

Мы отвечаем за согласованный объём анализа и качество подготовленных документов.

Кто будет отправлять документы в банк?

Сам клиент.

Мы готовим комплект и подробную инструкцию.

Пароли, СМС-коды и доступ к интернет-банку нам не нужны.

Работаете ли вы с клиентами из других регионов?

Да.

Работа полностью дистанционная по всей России.

Сколько занимает подготовка?

Стандартно — ориентировочно 3–5 рабочих дней после получения достаточного комплекта документов.

Для сложных дел срок определяется индивидуально.

Что делать, если банк уже отказал?

Пришлите полный текст решения.

Сначала необходимо понять основание отказа и определить применимый следующий порядок действий.

Это может быть повторное обращение, процедура пересмотра, обращение в Банк России или иной установленный законом механизм.

Можно ли обратиться, если я уже самостоятельно отправлял документы банку?

Да.

Но обязательно потребуется точная копия всего, что уже было направлено.

Новая позиция не должна противоречить предыдущей без объяснения причин расхождения.

Работаете ли вы с криптовалютой и P2P?

Такие ситуации рассматриваются индивидуально.

Сам факт наличия криптовалютных или P2P-операций не заменяет анализ конкретных обстоятельств, однако обычно требует более подробного изучения происхождения средств и движения денег.

Коротко опишите ситуацию

Первичная оценка — бесплатно. Для начала документы прикладывать не нужно.

Кто вы? *Выберите вариантФизическое лицоИПООО / другая организация

Какой банк? *

Что произошло? *

Когда это произошло? *

Банк установил срок для ответа? *Выберите вариантНетДаНе знаю

Если да, до какой даты?Заполните, если банк указал срок.

Уже направляли документы или пояснения банку? *Выберите вариантНетДаНе уверен

Как к вам обращаться? *

Email для ответа *Ответим на этот email. Проверьте адрес перед отправкой.

Дополнительный контакт (необязательно)

Не указывайте паспортные данные, полные номера карт, пароли, PIN-коды, CVV/CVC, СМС-коды, ключи электронной подписи и данные других людей. Документы по делу направляются только по email на 115@t-ss.ru после согласования списка материалов.

Я даю отдельное согласие на обработку персональных данных для рассмотрения первичного обращения, включая поручение обработки указанным в согласии участникам. Политика обработки персональных данных.

Website

Разобрать ситуацию

Отправка формы бесплатна и не является заказом платной услуги. Состав работы, стоимость и срок согласовываются до оплаты.

Как оплатить услугу

После первичной оценки согласуем услугу, её объём, срок и окончательную стоимость. Затем исполнитель направит условия заказа и реквизиты для оплаты.

Получатель оплаты — Савина Ольга Анатольевна, плательщик налога на профессиональный доход. После получения оплаты исполнитель сформирует и направит вам чек из приложения «Мой налог».

Оплата по этим реквизитам относится только к согласованным консультационным услугам проекта по банковским ограничениям. Товары интернет-магазина оплачиваются по правилам раздела «Оплата» сайта.

Условия оказания услуг, отказа и возврата

Исполнитель

Савина Ольга Анатольевна
ИНН 246520124251
Плательщик налога на профессиональный доход. Услуги оказываются дистанционно.

Email для обращений и претензий: 115@t-ss.ru
Адрес для корреспонденции: 142002, Московская область, г. Домодедово, ул. Текстильщиков, д. 1Б, 4-й этаж, офис № 402.

Первичную переписку ведёт личный представитель исполнителя — Савин Владислав Валерьевич. ООО «ТСС» обеспечивает техническую работу сайта, формы и почты. Полномочия представителя и техническое участие оформлены отдельными поручениями исполнителя.